Das Düsseldorfer Fintech Start-Up Auxmoney ist weiter auf Wachstumskurs und ist inzwischen der größte Kreditmarktplatz in Kontinentaleuropa. Auf der Plattform können Kredite von Privatperson zu Privatperson vermittelt werden. Dabei kommen neuartige Scoringverfahren und innovative Technologien zum Einsatz. Allein 2016 wurde ein Volumen von 180 Millionen Euro über Auxmoney ausgezahlt. Seit der Gründung im Jahr 2007 sind es im Rahmen von rund 70.000 Krediten sogar fast 500 Millionen Euro. Wie das Unternehmen mitteilt, investieren Privatanleger derzeit etwa 5.000 Euro in Kredite auf dem Marktplatz. Ihnen winken dabei Renditen zwischen 3 und 6,8 Prozent.
Neues Scoringverfahren von Auxmoney
Mit den Kreditangeboten ihrer Plattform wollen die drei Gründer Raffael Johnen, Philip Kamp und Philipp Kriependorf auch Personenkreise erreichen, die sonst keinen Zugang zu Krediten erhalten würden. Betroffen sind vor allem Selbstständige, Studenten, Geringverdiener oder Arbeitnehmer in der Probezeit. Möglich wird dies durch ein spezielles Scoringverfahren, dass von Auxmoney entwickelt wurde. Eine Studie der Wirtschaftsprüfungs- und Beratungsgesellschaft PricewaterhouseCoopers (PwC) kam unlängst zu dem Schluss, dass jährlich Kreditanfragen in Höhe von bis zu 66 Milliarden Euro aufgrund vermeintlich schlechter Bonität nicht von klassischen Kreditgebern bedient werden. Durch die neue differenziertere Risikoprüfung von Auxmoney könnten jedoch bis zu 35 Prozent dieser abgelehnten Kreditanträge bewilligt werden. Das entspricht einem Kreditvolumen von von 19 bis zu 22 Milliarden Euro.
Aegon N.V. steigt bei Auxmoney ein
Dieses Potential überzeugte Anfang des Jahres offenbar auch das niederländische Unternehmen Aegon N.V., das weltweit eines der führenden in den Bereichen Lebens- und Rentenversicherungen sowie Vermögensbildung ist. So gab Aegon bekannt, in den nächsten drei Jahren 1,5 Mrd. Euro in Kredite auf dem Kreditmarktplatz auxmoney investieren zu wollen. „Mit Innovationen entlang der gesamten Wertschöpfungskette der Kredite sowie den hochentwickelten und technologisch anspruchsvollen Methoden der Risikobewertung, sowie im Scoring, ist Auxmoney ein weiterer, überzeugender Business Case für Aegon, um Innovationen im Finanzsektor zugunsten der Gesellschaft voranzutreiben.“ kommentierte Eric Rutten von Aegon das Investment.
Auxmoney ist größter Kreditmarktplatz in Europa
Damit ist Auxmoney Europas größter Marktplatz für Konsumentenkredite. Die Firma sitzt auf der Königsallee in Düsseldorf und beschäftigt hier rund 120 Mitarbeiter. Allerdings sei das Fintech Start-Up noch nicht profitabel. Man setze den Fokus weiterhin auf Wachstum und den Ausbau der Marktführerschaft, heißt es von der Geschäftsführung. Mit dieser Strategie konnten zuletzt namhafte Geldgeber überzeugt werden. Neben Aegon zählt auch Seven Ventures, der Investment-Arm der ProSiebenSat1 Gruppe, zu den bekannten Geldgebern des Unternehmens. Zudem Index Ventures, Union Square Ventures und Foundation Capital (alle USA).